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DES SOLUTIONS SUR MESURE

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 Prévoyance Retraite / Santé Epargne
Choix du statut du dirigeant & Optimisation de rémunération

Notre expertise et notre savoir-faire vous accompagnent au quotidien dans l’optimisation de votre protection sociale

Nos outils et méthodologies vous permettent de comprendre, de maîtriser et de piloter l’ensemble vos régimes sociaux obligatoires et complémentaires au sein votre environnement social et fiscal

Avec l’audit de Protection sociale vous identifiez vos facteurs de vulnérabilité et étudiez des solutions sur mesure, adaptées à votre situation et à votre budget

 

NOS DOMAINES DE COMPÉTENCES

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  • Bilan de Protection Sociale: Retraite, Prévoyance, Santé et Epargne
  • Forme juridique et Choix du statut du dirigeant d’entreprise
  • Optimisation Rémunération du dirigeant (équilibre dividendes, rémunération de gérance, différée…)
  • Plafonds de déductibilité (Madelin, art 83…)
  • Reconstitution de carrière, liquidation retraite, rachat trimestres
  • Optimisations fiscales (IR / IS )
  • Options du conjoint collaborateur
  • Impact des solutions sur le patrimoine professionnel et personnel

NOTRE DÉMARCHE D’EXPERTISE

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Audit

des régimes obligatoires et complémentaires en cours

Analyse

de l’environnement professionnel et personnel

Bilans

Retraite, Prévoyance, Santé, Epargne

Identification

des zones à risques

Solutions

Propositions de solutions créatrices de valeurs

Mise en place et suivi

des solutions

DEMANDEZ VOTRE BILAN DE PROTECTION SOCIALE !

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Notre bilan de protection sociale fait le point sur votre situation et analyse vos besoins pour vous proposer des solutions sur mesure

A l’issue de ce bilan, vous êtes en mesure :
•    De connaître et prévoir le montant de votre retraite et celle de votre conjoint
•    De maitriser vos droits et vos garanties en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès
•    D’adapter votre statut et votre couverture sociale en fonction des impacts fiscaux et sociaux liés à votre environnement
•    D’analyser, de comprendre et de piloter l’ensemble de vos régimes obligatoires et complémentaires

MAÎTRISEZ-VOUS VOS DROITS EN MATIÈRE DE PROTECTION SOCIALE ?

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PRÉVOYANCE : Connaissez-vous vos garanties personnelles et professionnelles ?

 

icon-prevoyance En cas d’arrêt de travail, ou d’invalidité :
• êtes-vous couvert ?
• au bout de combien de temps ?
• pour quelles prestations ?
• est-il nécessaire de couvrir une partie de charges fixes de votre entreprise ?
• à quel niveau ?

En cas de décès:
• quel capital protégera votre conjoint et assurera l’avenir de vos enfants ?
• les éventuels emprunts immobiliers sont-ils assurés ?
• votre entreprise garde sa valeur ?
• vos éventuels associés vont pouvoir racheter vos parts ?

Disposez-vous d’un contrat de Prévoyance complémentaire ?
• depuis quelle date ?
• les garanties vous semblent elles adaptées ?
• à combien s’élève votre cotisation ?

RETRAITE : Connaissez-vous vos droits ?icon-retraite

• A quel âge souhaitez-vous liquider votre retraite ?
• Sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie et celui de votre conjoint ?
• Dominez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?

SANTÉ: votre couverture est-elle bien adaptée ?

icon-sante• Maîtrisez-vous vos garanties ?
• Avez-vous identifié vos postes prioritaires (hospitalisation, dentaire, optique..) ?
• Votre complémentaire santé optimise elle les dispositifs fiscaux à votre portée ?
• La mutuelle santé de Groupe, vous paraît-elle adaptée aux besoins de vos salariés ?

 

ÉPARGNE : vos investissements sont-ils rentables et sécurisés ?

• Connaissez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?icon-epargne
• Maîtrisez-vous la fiscalité de votre placement ?
• Votre épargne est-elle disponible, à court, moyen ou long terme ?

STATUT & RÉMUNÉRATION: savez-vous optimiser votre rémunération ?

icon-analyse• Connaissez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?
• Connaissez-vous les taux de prélèvements sociaux (GSG, CRDS..) sur vos rémunérations et dividendes ?
• Avez-vous optimisé la répartition entre vos salaires, vos primes, vos dividendes et vos rémunérations différées ?
• Maîtrisez vous les exonérations de charges fiscales et sociales sur les rémunérations différées ?
• Êtes-vous sûr d’utiliser les enveloppes fiscalement déductibles qui sont à votre portée ?